Naše služby
Anuity vám někdy připadají jako horší než daňové přiznání? Tady to zjednodušíme. Harvest Senior Bohatství se zaměřuje na to, aby vám peníze v důchodu skutečně fungovaly. Bez matení, bez slibů na papíře — jen praktická řešení, která má smysl. Máme 23 let zkušeností s tím, jak udělat z anuit nástroj, který vám opravdu pomůže.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Máš už nějakou anuitu? Podívejme se na ni společně. Probereme, co ti funguje, kde ztrácíš peníze a jestli není čas na změnu. Není to o prodeji — je to o tom, co ti skutečně vyhovuje v tvé situaci.
- Podrobný rozbor podmínek smlouvy
- Porovnání s aktuálními nabídkami
- Identifikace skrytých poplatků
- Doporučení personalizovaných kroků
Služba 3
Chceš koupit anuitu poprvé? Nebo už víš, že ta stará není správná? Projdeme všechny možnosti — od garantovaných výnosů až po indexované produkty. Říkáme ti, co se vyplatí, a co je zbytečné.
- Výběr z 47 ověřených produktů
- Srovnání daňových dopadů
- Asistence při sepsání smlouvy
- Následná podpora pro první rok
Služba 1
Pension plus anuita plus nějaké spoření? Všechno to musí fungovat dohromady. Řekneme ti, jak si uspořádat příjmy tak, aby ti zbývalo na to, co chceš dělat — bez starostí, jestli ti vyjdou peníze.
- Kalkulace výdajů a příjmů
- Strategie optimalizace daní
- Plán na příští 25 let
- Aktualizace plánů každým rokem
Služba 2
Chceš anuitu předat dětem nebo ji rozpustit dřív? Není to jednoduché, ale má to smysl. Pomůžeme ti pochopit, co je možné a co ne — bez právních překvapení.
- Právní analýza možností dědictví
- Výpočet daňových důsledků
- Příprava dokumentace
- Právní supervize změn
Služba 3
Něco se pokazilo? Pojišťovna odmítá vyplatit? Nejdeš do toho sám. Máme právníky a zkušenosti s tím, jak se s takovými věcmi běžně potýkat. Budeme ti stát při zádech.
- Revize smlouvy a jejích porušení
- Komunikace s pojišťovnou
- Právní zastoupení v jednáních
- Pomoc se stížnostmi regulátorům
Služba 1
Chceš rozumět tomu, co podepíšeš? Nebo si chceš vybavit příbuzné informacemi? Děláme pracovnice speciálně pro lidi, kterým nechce nikdo nic jasně vysvětlit.
- Individuální či skupinové semináře
- Materiály jednoduchým jazykem
- Odpovědi na všechny otázky
- Certifikát absolvování
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás